Informações financeiras

Detalha as informações financeiras necessárias para abertura de contas.

Com o objetivo de reforçar a conformidade regulatória e atender às exigências do Banco Central do Brasil, conforme a Circular nº 3.978/2020, para criação de novas contas é necessário informar os dados financeiros.

Para Pessoa Física:

• Renda (faixa de valor)
• Profissão (lista padronizada)
• Patrimônio (faixa de valor)

Para Pessoa Jurídica:

• Faturamento (faixa de valor)
• Renda dos sócios (faixa de valor)

info

Informações importantes:

As informações enviadas nos requests deverão ser padronizadas, conforme as tabelas de referência abaixo, devendo respeitar as faixas e listas.

Contrato de criação de conta PF

Na criação de contas PF (Pessoa física), existem os seguintes campos:

• financialDetails
  • declaredIncome - Renda Declarada pelo cliente
  • netWorth - Patrimônio
  • occupation - Profissão

Exemplos de estrutura do request

{
 "clientCode": "a7e9ea3f-69e4-4599-92b4-6cb8a79c3512",
 "documentNumber": "12345678921",
 "phoneNumber": "+5511999999999",
 "email": "[email protected]",
 "motherName": "Aparecida da Silva",
 "fullName": "Carlos da Silva",
 "socialName": "Carlso da Silva",
 "birthDate": "31-12-2000",
 "address": {
 "postalCode": "06445222",
 "street": "Alameda das Andorinha",
 "number": "10", 
 "addressComplement": "",
 "neighborhood": "Alphaville",
 "city": "Barueri",
 "state": "SP"
 },
 "isPoliticallyExposedPerson": false
 "onboardingType": "BAAS",
  "financialDetails": {
    "declaredIncome": "1DINP02", // Renda declarada
     "occupation": "ONP07", // Profissão
    "netWorth": "NWNP02" // Patrimônio
  }
}

Contrato conta PJ

Na criação de contas PJ (Pessoa Jurídica), existem os seguintes campos:

• financialOwnerDetails- Conjunto de informações financeiras exigidas no processo de abertura de conta PJ, utilizadas para fins contratuais e regulatórios. O envio é obrigatório no fluxo de abertura de conta PJ, independentemente da estrutura societária informada.
  • ownerDeclaredIncome - Renda declarada do sócio Pessoa Física.
  • ownerDeclaredRevenue - Faturamento anual declarado em caso do sócio ser uma outra empresa (sócio PJ).
    
• financialCompanyDetails
  • declaredCompanyRevenue - Faturamento declarado.
    

{
 "clientCode": "a7e9ea3f-69e4-4599-92b4-6cb8a79c3512",
 "contactNumber": "+5511999999999",
 "documentNumber": "12123123000112",
 "businessEmail": "[email protected]",
 "businessName": "Celcoin",
 "tradingName": "Celcoin Instituição de Pagamento",
 "companyType": "PJ",
 "owner": [
 {
 "ownerType": "SOCIO",
 "documentNumber": "72352781027", 
 "fullName": "Nome Teste",
 "phoneNumber": "+5511912345128", 
 "email": "[email protected]",
 "motherName": "Nome Mae",
 "socialName": "Nome social",
 "birthDate": "02-02-1990",
 "address": {
 "postalCode": "06455030",
 "street": "Alameda Xingu",
 "number": "50",
 "addressComplement": "",
 "neighborhood": "Alphaville Industrial",
 "city": "Barueri",
 "state": "SP"
 },
 "isPoliticallyExposedPerson": false,
  "financialOwnerDetails": {
        "ownerDeclaredIncome": "ODIB02", //Renda declarada em caso de sócio PF
        "ownerDeclaredRevenue": "ODRB02" //Faturamento anual declarado em caso de sócio PJ
              }
}
 ],
 "businessAddress": { 
 "postalCode": "06455030",
 "street": "Alamed Xingu",
 "number": "350",
 "addressComplement": "",
 "neighborhood": "Alphaville Industrial",
 "city": "Barueri",
 "state": "SP"
 },
 "onboardingType": "BAAS",
  "financialCompanyDetails": {
    "declaredCompanyRevenue": "DCRB03", //Faturamento anual declarado da empresa
 }
     }

Faixas de Valores para Renda Declarada de Pessoa Física:

• financialDetails - campo declaredIncome:

Código	Descriçãio
DINP01	Até R$ 5.000
DINP02	R$ 5.001 – R$ 10.000
DINP03	R$ 10.001 – R$ 30.000
DINP04	R$ 30.001 – R$ 100.000
DINP05	Acima de R$ 100.000

Faixas de Valores para Patrimônio de Pessoa Física:

• financialDetails - campo netWorth:

Código	Descrição
NWNP01	Até R$ 50.000
NWNP02	R$ 50.001 – R$ 200.000
NWNP03	R$ 200.001 – R$ 1.000.000
NWNP04	R$ 1.000.001 – R$ 5.000.000
NWNP05	Acima de R$ 5.000.000

Lista de Profissões de Pessoa Física:

• financialDetails - campo occupation

Código	Message
ONP01	Administrador / Gerente
ONP02	Vendedor / Representante Comercial
ONP03	Analista de RH / Assistente de Pessoal
ONP04	Analista Financeiro / Contador
ONP05	Desenvolvedor / Analista de Sistemas
ONP06	Profissional de Marketing / Publicitário
ONP07	Médico / Dentista / Enfermeiro
ONP08	Professor / Educador
ONP09	Engenheiro (em qualquer área)
ONP10	Advogado / Jurista
ONP11	Auxiliar de Serviços Gerais / Faxineiro
ONP12	Pedreiro / Servente / Mestre de Obras
ONP13	Motorista / Entregador / Logístico
ONP14	Recepcionista / Operador de Caixa
ONP15	Técnico em (Eletricidade, Mecânica, etc.)
ONP16	Designer Gráfico / Artista
ONP17	Operador de Máquinas / Montador
ONP18	Consultor / Autônomo (Prestador de Serviços)
ONP19	Cabeleireiro / Manicure / Esteticista
ONP20	Vigilante / Agente de Segurança
ONP21	Trabalhador Agropecuário / Agrônomo
ONP22	Agente de Viagens / Hoteleiro
ONP23	Jornalista / Relações Públicas
ONP24	Psicólogo / Terapeuta
ONP25	Servidor Público / Funcionário Federal/Estadual/Municipal
ONP26	Pesquisador / Cientista
ONP27	Artesão / Microempreendedor Individual (MEI)
ONP28	Aposentado / Reformado
ONP29	Estudante (Sem Renda Própria)
ONP30	Autônomo
ONP31	Outros

Faixas de Valores para Renda Declarada de Sócio Pessoa Física:

• financialOwnerDetails - campo ownerDeclaredIncome:

Código	Descrição
ODIB01	Até R$ 5.000
ODIB02	R$ 5.001 – R$ 10.000
ODIB03	R$ 10.001 – R$ 30.000
ODIB04	R$ 30.001 – R$ 100.000
ODIB05	Acima de R$ 100.000

Faixas de Valores para Faturamento Anual declarado de Sócio Pessoa Jurídica:

• financialOwnerDetails - campo ownerDeclaredRevenue

Código	Descrição
ODRB01	Até R$ 81.000 (MEI)
ODRB02	Até R$ 360.000 (Microempresa)
ODRB03	Até R$ 4.800.000 (EPP)
ODRB04	Até R$ 78.000.000 (Média Empresa)
ODRB05	Acima de R$ 78.000.000 (Grande Empresa)

Faixas de Valores para Faturamento Anual declarado Pessoa Jurídica:

• financialCompanyDetails - campo declaredCompanyRevenue

Código	Descrição
DCRB01	Até R$ 81.000 (MEI)
DCRB02	Até R$ 360.000 (Microempresa)
DCRB03	Até R$ 4.800.000 (EPP)
DCRB04	Até R$ 78.000.000 (Média Empresa)
DCRB05	Acima de R$ 78.000.000 (Grande Empresa)